各單位、各部門：

國家自然科學基金委員會管理科學部2024年第2期應(yīng)急管理項目《老齡化背景下養(yǎng)老金融高質(zhì)量發(fā)展路徑與影響機制》已發(fā)布。現(xiàn)就有關(guān)事項通知如下：

一、項目類型和意義說明

為了對經(jīng)濟、科技、社會發(fā)展中出現(xiàn)的一些重大管理問題快速做出反應(yīng)，及時為黨和政府高層決策提供科學分析和政策建議，國家自然科學基金委員會于1997年特別設(shè)立了管理科學部應(yīng)急管理項目。該項目主要資助在已有相關(guān)科學研究基礎(chǔ)上，運用規(guī)范的科學方法進一步開展關(guān)于國家宏觀管理及發(fā)展戰(zhàn)略中急需解決的重要和關(guān)鍵性問題的研究，以及經(jīng)濟、科技與社會發(fā)展實踐中的“熱點”與“難點”問題的研究。應(yīng)急管理項目每年啟動3－5期，資助若干方向的研究。

根據(jù)學部對于應(yīng)急管理項目的一貫指導思想，應(yīng)急管理項目應(yīng)從“探討理論基礎(chǔ)、評介國外經(jīng)驗、完善總體框架、分析實施難點”四個方面對政府決策進行支持性研究；研究成果要具有針對性、及時性和可行性；研究方法要注重科學方法的應(yīng)用和實際數(shù)據(jù)/資料/案例的支撐，切忌空洞的討論和沒有實證根據(jù)的結(jié)論。應(yīng)急管理項目的承擔者應(yīng)當是在相關(guān)研究領(lǐng)域已具有深厚學術(shù)成果和數(shù)據(jù)/資料/案例的積累、能夠在短時間內(nèi)取得具有實際應(yīng)用價值成果的專家。

應(yīng)急管理項目實行滾動立項，全年接受項目建議。歡迎國內(nèi)外各領(lǐng)域?qū)＜液蛧液暧^管理部門從國家戰(zhàn)略高度提出具體的項目建議。項目建議書應(yīng)針對立項課題的國家現(xiàn)實需求、迫切性與必要性、國內(nèi)外研究進展、主要研究方向和研究內(nèi)容、預期研究目標和政策效果等提出明確具體的觀點、證據(jù)和建議，并對國內(nèi)現(xiàn)有研究基礎(chǔ)和研究隊伍進行分析。

二、2024年第2期應(yīng)急管理項目《老齡化背景下養(yǎng)老金融高質(zhì)量發(fā)展路徑與影響機制》申請指南

當前，我國人口老齡化趨勢加快，養(yǎng)老保險體系的可持續(xù)性面臨巨大挑戰(zhàn)。黨的二十大報告指出，要發(fā)展多層次、多支柱的養(yǎng)老保險體系。黨的二十屆三中全會明確指出“積極應(yīng)對人口老齡化，完善發(fā)展養(yǎng)老事業(yè)和養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)政策機制”。在此背景下，金融服務(wù)個人養(yǎng)老和養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)的重要性日益凸顯。2023年10月底召開的中央金融工作會議，明確提出做好養(yǎng)老金融的要求。

養(yǎng)老金融旨在以養(yǎng)老金增值保值、保障退休收入水平、滿足老年人金融需求和確保養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)金融可獲得性為目標，為老年人提供全方位的金融產(chǎn)品和服務(wù)活動。養(yǎng)老金融體系的完善對于保障老年人的基本生活需求至關(guān)重要。它不僅能夠緩解社會保障壓力，還能通過合理的資金配置促進金融市場健康發(fā)展。此外，養(yǎng)老金融的創(chuàng)新與發(fā)展，有助于激發(fā)老年人消費潛力，推動經(jīng)濟增長，實現(xiàn)社會資源的合理分配和代際公平。面對全球經(jīng)濟環(huán)境的不確定性和人口結(jié)構(gòu)變化的挑戰(zhàn)，我們需要在經(jīng)濟轉(zhuǎn)型的大背景下提升養(yǎng)老金融的普及性和適應(yīng)性，為我國金融體系的可持續(xù)發(fā)展注入新動力。

我國養(yǎng)老金融尚處于發(fā)展的初級階段，面臨多維度疊加的復雜問題和挑戰(zhàn)。人口老齡化的加速導致養(yǎng)老保障需求激增，而現(xiàn)有的養(yǎng)老金融體系可能面臨資金缺口和可持續(xù)性問題。養(yǎng)老金融產(chǎn)品和服務(wù)的多樣性和創(chuàng)新性不足，難以滿足不同群體的個性化需求。老年人對于金融產(chǎn)品的認知有限，難以做出合理的養(yǎng)老規(guī)劃和投資決策。金融市場的波動性也給養(yǎng)老資金的保值增值帶來不確定性，增加了養(yǎng)老金融的風險管理難度。政策和法規(guī)的不完善也可能制約養(yǎng)老金融的發(fā)展，需要政府加強頂層設(shè)計，出臺更多支持性政策，促進養(yǎng)老金融體系的完善。因此，本項目以人口老齡化為背景，采用前沿的理論模型、實證分析、定量模擬、學科交叉等研究方法，研究我國養(yǎng)老金融高質(zhì)量發(fā)展的路徑與策略選擇，為國家有關(guān)部門制定相關(guān)政策提供咨詢建議。具體包括以下幾個方面：

總課題：養(yǎng)老金體系三大支柱協(xié)同模式與政策設(shè)計研究

我國養(yǎng)老金體系包含三大支柱：基本養(yǎng)老保險制度、職業(yè)養(yǎng)老金制度、個人養(yǎng)老金制度，在人口老齡化不斷加速的形勢下，如何保障人民群眾在老年期的財務(wù)安全，是一個重要的民生問題。養(yǎng)老金不能僅靠基本養(yǎng)老保險，需要充分發(fā)揮職業(yè)養(yǎng)老金、個人養(yǎng)老金的作用，提高企業(yè)和群眾自愿參與的積極性。本項目將重點研究如何實現(xiàn)三支柱的可持續(xù)健康發(fā)展。主要內(nèi)容包括：（1）養(yǎng)老金體系及改革的歷史演進與國際比較分析；（2）養(yǎng)老金體系三支柱發(fā)展的協(xié)同效應(yīng)評估與機制；（3）養(yǎng)老金體系三支柱結(jié)構(gòu)優(yōu)化與融合發(fā)展模式；（4）推動養(yǎng)老金體系可持續(xù)健康發(fā)展的政策設(shè)計。

子課題1：基本養(yǎng)老保險全國統(tǒng)籌路徑與可持續(xù)評估

基本養(yǎng)老保險是養(yǎng)老金融體系的核心。當前，基本養(yǎng)老金的區(qū)域間結(jié)構(gòu)性矛盾較為突出，抗風險能力不足。本課題重點探索基本養(yǎng)老保險全國統(tǒng)籌的實現(xiàn)路徑，并對其財務(wù)和社會可持續(xù)性進行全面評估。主要研究內(nèi)容包括：（1）基本養(yǎng)老保險收支區(qū)域不均衡性分析；（2）基本養(yǎng)老保險全國統(tǒng)籌現(xiàn)狀、問題與實施效果評估；（3）跨統(tǒng)籌區(qū)的社保轉(zhuǎn)移接續(xù)政策研究；（4）基本養(yǎng)老保險全國統(tǒng)籌實施策略。

子課題2：老齡化社會的養(yǎng)老金融產(chǎn)品創(chuàng)新與政策設(shè)計

養(yǎng)老金體系的第二和第三支柱是養(yǎng)老金融的重要資金來源，在我國的發(fā)展尚不充分。同時，其它商業(yè)養(yǎng)老金融產(chǎn)品（如商業(yè)養(yǎng)老金等產(chǎn)品）也有巨大的發(fā)展?jié)摿?。本課題聚焦老齡化社會背景下養(yǎng)老金融產(chǎn)品的創(chuàng)新與政策設(shè)計，主要研究內(nèi)容包括：（1）養(yǎng)老金融產(chǎn)品供給和監(jiān)管的國際比較與中國實踐；（2）我國不同群體養(yǎng)老金融的需求特征分析；（3）我國養(yǎng)老金融產(chǎn)品供給現(xiàn)狀與創(chuàng)新發(fā)展研究；（4）養(yǎng)老金融產(chǎn)品的風險管理與政策研究。

子課題3：個人養(yǎng)老資產(chǎn)儲備與優(yōu)化配置研究

新時代下人口結(jié)構(gòu)、家庭環(huán)境、勞動模式、知識水平、代際交替等因素表現(xiàn)出不同以往的特征，使得個人養(yǎng)老資產(chǎn)儲備和配置需求及其表現(xiàn)形式出現(xiàn)了較大變化，金融深化的持續(xù)推進使得居民養(yǎng)老資產(chǎn)配置選擇日漸豐富，并反映在個人養(yǎng)老資產(chǎn)配置決策上。本課題重點分析微觀個體最優(yōu)資產(chǎn)配置策略。主要研究內(nèi)容包括：（1）老年群體養(yǎng)老資產(chǎn)的構(gòu)成、充足性現(xiàn)狀以及變化趨勢；（2）生命周期不同階段個人養(yǎng)老資產(chǎn)儲備與優(yōu)化配置研究；（3）市場與政策環(huán)境變化對養(yǎng)老資產(chǎn)儲備與配置、就業(yè)、消費和儲蓄行為的影響；（4）財務(wù)約束、風險偏好及退休預期對資產(chǎn)配置的影響；（5）個人養(yǎng)老資產(chǎn)配置的政策引導及風險防范研究。

子課題4：養(yǎng)老服務(wù)金融面臨的挑戰(zhàn)與對策

如何把養(yǎng)老財富轉(zhuǎn)換為養(yǎng)老消費是一個重要課題。以房養(yǎng)老、年金保險、土地養(yǎng)老金融、商業(yè)養(yǎng)老理財?shù)瑞B(yǎng)老服務(wù)金融模式仍然存在很多問題。本課題探索不同養(yǎng)老服務(wù)金融模式，如養(yǎng)老財富消費、土地養(yǎng)老金融等在實際試點過程中面臨的挑戰(zhàn)，并提出相應(yīng)的應(yīng)對策略。（1）養(yǎng)老服務(wù)金融模式的國際比較；（2）我國養(yǎng)老服務(wù)金融的內(nèi)涵及各種模式發(fā)展面臨的障礙研究；（3）我國養(yǎng)老服務(wù)金融的創(chuàng)新研究；（4）我國養(yǎng)老服務(wù)金融的政府監(jiān)管。

子課題5：養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)金融的改革路徑與政策研究

隨著老齡化人口快速增加，建立高質(zhì)量的現(xiàn)代化養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)金融體系成為必然趨勢。養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)金融在發(fā)展中存在資金缺乏、風險管理機制不健全、行業(yè)監(jiān)管不充分等問題。本課題圍繞老齡化社會背景下養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)金融改革，研究如何通過政策引導和市場機制推動產(chǎn)業(yè)健康發(fā)展。主要研究內(nèi)容如下：（1）發(fā)展養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)金融的國際比較分析；（2）我國養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)金融的發(fā)展現(xiàn)狀與挑戰(zhàn)；（3）我國養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)金融面臨的主要風險與應(yīng)對策略；（4）我國養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)金融的發(fā)展機制與監(jiān)管模式。

三、申請要求及注意事項

（一）申請條件。

本項目申請人應(yīng)當具備以下條件：

1.具有承擔基礎(chǔ)研究課題或者其他從事基礎(chǔ)研究的經(jīng)歷；

2.具有高級專業(yè)技術(shù)職務(wù)（職稱）或者具有博士學位。

正在博士后流動站或者工作站內(nèi)從事研究工作、正在攻讀研究生學位以及無工作單位或者所在單位不是依托單位的人員不得申請本項目。

（二）申請限項規(guī)定。

1.本項目不計入高級專業(yè)技術(shù)職務(wù)（職稱）人員申請和承擔總數(shù)2項的范圍。

2.申請人同一年度一般只能申請1項專項項目（含應(yīng)急管理項目）。

3.主持或參與國家自然科學基金委員會管理科學部應(yīng)急管理項目尚未結(jié)題的人員，不得作為主持人或參與人申請此次應(yīng)急管理項目。

4.遵守《2024年度國家自然科學基金項目指南》的相關(guān)要求，避免與國家社會科學基金重復資助。

（三）申請注意事項。

1.本項目試行無紙化申請。研究期限為10-12個月（2024年11月-2025年10月）。項目啟動6個月后進行中期檢查與階段成果的交流。應(yīng)急管理項目的研究成果最終體現(xiàn)為政策建議報告、媒體報道、研究報告、專著及學術(shù)論文等形式。應(yīng)急管理項目中期檢查和結(jié)題驗收將以政策報告作為評價的重點，最終形成的研究報告應(yīng)圍繞所形成的政策報告進行撰寫，具體內(nèi)容應(yīng)包括：提出的政策報告或建議，支撐政策結(jié)論和建議的理論、方法、數(shù)據(jù)、邏輯等。

2.鼓勵并優(yōu)先資助團隊整體申請本項目。要求申請人將本項目作為一個整體來申請，其中包含1個總課題和5個子課題，并分別提交項目總體申請書和各子課題申請書，在研究內(nèi)容中應(yīng)明確說明本課題與其它相關(guān)課題之間的關(guān)系，加強各課題之間的合作。總項目負責人需在申請書中介紹子課題分工情況，并附上“整體申請項目承諾函”（附件），子課題無需提供承諾函。對不能組織團隊整體申請，但對某一子課題確有研究優(yōu)勢的單份申請也有可能獲得資助，該申請獲準立項后申請人將歸入整個項目團隊。

3.基金委接受申請書后將組織預評審。接到答辯通知的項目團隊，總項目負責人須親自參加答辯，不按時參加答辯者視為自動放棄申請。經(jīng)評審組專家評議，管理科學部計劃擇優(yōu)資助一個團隊（評審組專家可能會擇優(yōu)組合團隊）。每個子課題資助直接經(jīng)費不超過20萬元，總課題資助直接經(jīng)費不超過30萬元。

4.擬申請項目的申請人到基金委網(wǎng)站在線填寫2024年度申請書，申請代碼選填“G04”，資助類別選填“專項項目”，亞類說明選填“研究項目”，附注說明選填“管理科學部應(yīng)急管理項目”。正文部分按照“申請書撰寫提綱”撰寫。申請人應(yīng)嚴格按照本項目指南發(fā)布的課題內(nèi)容撰寫，各課題名稱應(yīng)與上述6個課題名稱保持完全一致，否則將不予受理。

5.申請人要嚴格按照中央文件精神和《資金管理辦法》《國家自然科學基金項目預算表編制說明》等的要求，根據(jù)“政策相符性、目標相關(guān)性、經(jīng)濟合理性”的基本原則，結(jié)合項目研究實際需要，編報項目預算。

6.申請人完成申請書撰寫后，務(wù)必通過科學基金網(wǎng)絡(luò)信息系統(tǒng)（https://grants.nsfc.gov.cn）在線提交電子申請書及附件材料。總課題提供的整體申請項目承諾函和各課題申請材料中所需的附件材料（有關(guān)證明信、推薦信和其他特別說明要求提交的紙質(zhì)材料原件），全部以電子掃描件上傳。

四、申報流程

10月12日：科研處項目管理科集中進行形式審核工作（現(xiàn)場審核修改退回）。需報送紙質(zhì)材料：國家自然科學基金網(wǎng)絡(luò)信息系統(tǒng)提交后生成的申請書一式一份（如需修改可隨時聯(lián)系項目管理科退回）

10月13日：需在國家自然科學基金網(wǎng)絡(luò)信息系統(tǒng)上提交全部終版申請材料，完成項目申請工作。

10月14日：請將信息系統(tǒng)導出的終版申請書上傳到學?？蒲薪虒W創(chuàng)新服務(wù)平臺——項目申報中。

五、聯(lián)系方式

聯(lián)系人：劉強、戰(zhàn)宇

聯(lián)系電話：0411-84710331

聯(lián)系單位：科研處項目管理科（梓楠樓東側(cè)353室）

科研處

2024年9月11日

撰稿：戰(zhàn)宇 審核：周學仁 單位：科研處